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FACTORAJE
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18 años 6 meses antes #23797
por Marhiogym
Respuesta de Marhiogym sobre el tema Re: FACTORAJE
QUE ES EL FACTORAJE
Es un mecanismo de financiamiento a corto plazo mediante el cual una empresa comercial, industrial, de servicios o persona física con actividad empresarial, promueve su crecimiento a partir de la venta de sus cuentas por cobrar vigentes a una empresa de factoraje.
El factoraje se adapta a las necesidades particulares de cada cliente ofreciendo una amplia gama de servicios adicionales: Administración de cartera, Financiamiento, anticipo sobre las Cuentas por Cobrar, Contabilización y Reportero, Gestiones de Cobranza, Cobertura de Riesgos Crediticios, Evaluación de Crédito y establecimiento de Líneas a clientes, Cobranza y transferencia de Recursos.
Proceso de una operación típica
Se solicita una Línea de Factoraje a una Institución de Crédito o Empresa de Factoraje.
Se acuerdan las condiciones de la Operación:
- Cuentas por Cobrar a transmitir.
- Plazos Comerciales máximos.
- Tipo de Factoraje (Con o Sin Recurso).
- Costos y Honorarios aplicables.
- Documentación o mecanismos de transmisión.
- Registro de apoderados que firmarán.
- Responsabilidades de ambas partes.
COMO FUNCIONA
Cualquier empresa comercial, industrial, de servicios o persona física con actividad empresarial, genera al vender sus productos o servicios cuentas por cobrar, las cuales pueden ser documentadas en pagarés, letras de cambio, contrarecibos, facturas selladas u otros medios.
La empresa de Factoraje realiza las siguientes actividades:
* Adquiere las cuentas por cobrar a través de un contrato de cesión de derechos de crédito o por endoso, pagándolas anticipadamente conforme a las condiciones establecidas.
* Evalúa las condiciones crediticias de los deudores (compradores de los productos o servicios) e informa a sus clientes de los cambios en la solvencia de los mismos.
* Custodia, administra y lleva a cabo las gestiones de cobranza de la cartera adquirida.
* Reembolsa al cliente el remanente en caso de que no existan descuentos, devoluciones de mercancía o ajustes en el pago.
* Informa a sus clientes todas las operaciones, movimientos y cobranza de sus cuentas.
Incluye servicios como:
- Administración y control de cartera.
- Financiamiento, anticipo sobre las Cuentas por Cobrar.
- Contabilización y Reportero.
- Gestiones de Cobranza.
- Cobertura de Riesgos Crediticios.
- Evaluación de Crédito y establecimiento de Líneas a clientes.
- Cobranza y transferencia de Recursos.
TIPOS DE FACTORAJE
Existen diferentes modalidades acorde a sus necesidades:
Factoraje a clientes (Financiamiento de cuentas por cobrar):
Su empresa cede cuentas por cobrar vigentes de sus compradores (facturas, contrarecibos, pagarés) a la empresa de Factoraje recibiendo anticipadamente recursos.
Factoraje a proveedores:
Apoyo a proveedores de cadenas comerciales o grandes empresas para descontar títulos de crédito emitidos a su favor con la empresa de Factoraje.
Factoraje internacional :
Exportadores e importadores pueden cobrar y/o pagar en su totalidad en cuenta abierta y en forma anticipada el producto de sus ventas o compras en el extranjero sin tener que esperar a su vencimiento.
Estos beneficios se pueden agrupar en cuatro rubros:
* Proporciona liquidez en función de sus ventas
* Nivela flujos de efectivo en caso de ventas estacionales
* Permite una operación revolvente
* Reduce el apalancamiento financiero
* Optimiza costos financieros
* Reduce el ciclo operativo de su empresa
* Mejora la posición monetaria, no genera pasivos ni endeudamiento
* Disminuye costos en áreas de crédito y cobranza
* Cubre el riesgo de cuentas incobrables
* Apoya la recuperación de su cartera y el pago puntual de sus clientes
* Mediante el respaldo de un equipo profesional y experto, hace eficiente la cobranza de sus cuentas
* Informa periódica y continuamente las operaciones y cobranza
* Evalúa la situación crediticia de sus clientes y prospectos
* Amplía la posibilidad de atención a nuevos sectores y mercados geográficos
* Fortalece vínculos entre su empresa y sus clientes
* Favorece la imagen institucional de su empresa
* Permite a su empresa dedicarse al desarrollo de su negocio
FUENTE: www.factoraje.com.mx/
Es un mecanismo de financiamiento a corto plazo mediante el cual una empresa comercial, industrial, de servicios o persona física con actividad empresarial, promueve su crecimiento a partir de la venta de sus cuentas por cobrar vigentes a una empresa de factoraje.
El factoraje se adapta a las necesidades particulares de cada cliente ofreciendo una amplia gama de servicios adicionales: Administración de cartera, Financiamiento, anticipo sobre las Cuentas por Cobrar, Contabilización y Reportero, Gestiones de Cobranza, Cobertura de Riesgos Crediticios, Evaluación de Crédito y establecimiento de Líneas a clientes, Cobranza y transferencia de Recursos.
Proceso de una operación típica
Se solicita una Línea de Factoraje a una Institución de Crédito o Empresa de Factoraje.
Se acuerdan las condiciones de la Operación:
- Cuentas por Cobrar a transmitir.
- Plazos Comerciales máximos.
- Tipo de Factoraje (Con o Sin Recurso).
- Costos y Honorarios aplicables.
- Documentación o mecanismos de transmisión.
- Registro de apoderados que firmarán.
- Responsabilidades de ambas partes.
COMO FUNCIONA
Cualquier empresa comercial, industrial, de servicios o persona física con actividad empresarial, genera al vender sus productos o servicios cuentas por cobrar, las cuales pueden ser documentadas en pagarés, letras de cambio, contrarecibos, facturas selladas u otros medios.
La empresa de Factoraje realiza las siguientes actividades:
* Adquiere las cuentas por cobrar a través de un contrato de cesión de derechos de crédito o por endoso, pagándolas anticipadamente conforme a las condiciones establecidas.
* Evalúa las condiciones crediticias de los deudores (compradores de los productos o servicios) e informa a sus clientes de los cambios en la solvencia de los mismos.
* Custodia, administra y lleva a cabo las gestiones de cobranza de la cartera adquirida.
* Reembolsa al cliente el remanente en caso de que no existan descuentos, devoluciones de mercancía o ajustes en el pago.
* Informa a sus clientes todas las operaciones, movimientos y cobranza de sus cuentas.
Incluye servicios como:
- Administración y control de cartera.
- Financiamiento, anticipo sobre las Cuentas por Cobrar.
- Contabilización y Reportero.
- Gestiones de Cobranza.
- Cobertura de Riesgos Crediticios.
- Evaluación de Crédito y establecimiento de Líneas a clientes.
- Cobranza y transferencia de Recursos.
TIPOS DE FACTORAJE
Existen diferentes modalidades acorde a sus necesidades:
Factoraje a clientes (Financiamiento de cuentas por cobrar):
Su empresa cede cuentas por cobrar vigentes de sus compradores (facturas, contrarecibos, pagarés) a la empresa de Factoraje recibiendo anticipadamente recursos.
Factoraje a proveedores:
Apoyo a proveedores de cadenas comerciales o grandes empresas para descontar títulos de crédito emitidos a su favor con la empresa de Factoraje.
Factoraje internacional :
Exportadores e importadores pueden cobrar y/o pagar en su totalidad en cuenta abierta y en forma anticipada el producto de sus ventas o compras en el extranjero sin tener que esperar a su vencimiento.
Estos beneficios se pueden agrupar en cuatro rubros:
* Proporciona liquidez en función de sus ventas
* Nivela flujos de efectivo en caso de ventas estacionales
* Permite una operación revolvente
* Reduce el apalancamiento financiero
* Optimiza costos financieros
* Reduce el ciclo operativo de su empresa
* Mejora la posición monetaria, no genera pasivos ni endeudamiento
* Disminuye costos en áreas de crédito y cobranza
* Cubre el riesgo de cuentas incobrables
* Apoya la recuperación de su cartera y el pago puntual de sus clientes
* Mediante el respaldo de un equipo profesional y experto, hace eficiente la cobranza de sus cuentas
* Informa periódica y continuamente las operaciones y cobranza
* Evalúa la situación crediticia de sus clientes y prospectos
* Amplía la posibilidad de atención a nuevos sectores y mercados geográficos
* Fortalece vínculos entre su empresa y sus clientes
* Favorece la imagen institucional de su empresa
* Permite a su empresa dedicarse al desarrollo de su negocio
FUENTE: www.factoraje.com.mx/
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